セゾン投信の実績と利回りはこれだ!ブログで公開していきます




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ゆーすけ(守屋祐輔)

ブログに加え、デザイン、カメラマン、執筆をこなす複業サラリーマン。時間を管理し、多様な働き方を取り入れるライフスタイルを提唱中。プロフィールはこちら。運営サイト:サインを作るならご署名ネット。クラシックミニ専門サイトの32miniドットコム

こんにちは、パラレルブロガーのゆーすけ()です。

最近は投資信託に人気が集まっていますが、数ある投資信託の中でも僕が実際に利用しているセゾン投信というサービスがあります。

セゾン投信で積立投資を始めて2年近くになりますが、その実績と利回りを公開します。

先日紹介した楽天証券の投資信託については全て解約しましたが、セゾン投信については引き続き積立投資を行っています。

楽天証券での投資信託の運用実績についてはこちらの「投資信託を楽天で積立てた2年半の実績をブログで公開」を御覧ください。

ではセゾン投信、いってみましょう!

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セゾン投信の実績と利回り

僕がセゾン投信で投資信託をスタートしたのは2016年7月から。

そこから今に至るまでの約2年の間の運用実績は次の通りです(2018年8月30日現在)

セゾン投信の実績

セゾン投信の明細はちょっとわかりづらいのですが、現在の評価額合計は4,349,640円、そのうち評価損益は1,009,640円のプラスです。

差し引いて計算すると、今までに3,340,000円を積み立てて利益が1,009,640円出ているということになります。

1,009,640円÷3,340,000×100÷2.1(年)=14.39の利回りという結果になっています。

かなりの好成績といえるでしょう。

投資信託はお金をプロに預けて自分の代わりに運用してもらう金融商品のこと。

人によってはそんなの投資じゃないと言い張る人もいますが、言いたい人には言わせておけばいいだけです。

肝心なのはちゃんとお金が増えているかどうか、この点に尽きます。

もちろん景気の動きに左右されることはありますが、セゾン投信ではしっかり利益を出してくれています。感謝感謝。

セゾン投信で選べる2種類のファンド

セゾン投信では2種類のファンドのみ取り扱いがあります。

セゾン投信のファンド
  1. バンガードグローバルバランスファンド(インデックス)
  2. 資産形成の達人ファンド(アクティブ)

それぞれの特徴をざっくりまとめるとこんな感じです。

バンガードグローバルバランスファンド
  • 低コスト
  • 安全重視、低リスク
  • 儲け幅は小さめ
資産形成の達人ファンド
  • 高コスト
  • インデックスより積極的に投資、ややリスクあり
  • 儲け幅は大きめ

僕が利用しているのは後者の資産形成の達人ファンドです。

このファンドに投資しているからこそ、これだけの利益率と実績を出しているといえるでしょう。

今は資産形成の達人ファンドに毎月6万円の積立投資を行っています。

セゾン投信は口座開設料無料、維持費無料で運用できるので、まずは気軽に資料請求をしてみるといいです。

セゾン投信の特徴

  • 月々5,000円から積立可能
  • 約70%の人がコツコツ積立投資している
  • 約13万人が利用している

インデックスとアクティブの実績

世間一般的にみた場合、長期投資を行う時、アクティブファンドよりもインデックスファンドのほうが成績がいい、つまり儲かるというデータが出ているようです。

「アクティブファンドはインデックスに勝てない」という資産運用業界にとって不都合な事実。個人投資家はインデックスファンドのみでOK!|勝ち組トレーダーによる投資コラム集

いろいろと書かれていますが、結論としては

  • プロが運用するアクティブファンドはインデックスに勝てない
  • プロで勝てないんだから、個人投資家も勝つのはもっと難しい
  • だから、おとなしくインデックス投資をするのが一番

ということなのですが、セゾン投信の実績を見るとどうでしょう、アクティブファンドのほうがいい成績を残していることがわかります。

バンガードグローバルバランスファンド
Sezon3
資産形成の達人ファンド
Sezon2

一般的にはインデックスファンドのほうが長期的に見た時に有利なのかもしれませんが、セゾン投信に限って言うとアクティブファンドのほうが高い成績を残していることになります。

セゾン投信は郵送手続きが不便

多少手数料が高くてもこれだけの成績を残してくれているので運用面においては一切不満がないセゾン投信。

ところがネット全盛期のこの時代にも関わらず、セゾン投信はなにかと郵送手続きを踏まなければならないことが多くて不便に感じることがあります。

今やどのネット証券のサイトを見てもほとんどネット上で完結することばかりのため、気持ちに余裕を持って運用する覚悟がなければセゾン投信には付き合いきれないと感じるシーンもあるでしょう。

スポット購入と売却の時はネットのマイページから可能ですが、積立額の変更、積立の停止、届け出ている個人情報の変更などは必要書類を申請して取り寄せる必要があります。

次の一覧表がマイページから書類を申請して取り寄せ、必要事項を記入して返送しなければならないものです。

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セゾン投信の実績、引き続き公開していきます

セゾン投信では今後も引き続き積立投資を行います。

これだけ成績がいいのであれば毎月の積立額を増やしてもいいのですが、投資にまわせる余裕原資が出来れば積極的に運用していくつもりです。

手数料が高いこと、色々な手続きが面倒なことを含めて考えたとしても、個人的にセゾン投信はかなりおすすめできるのではないかと感じています。

セゾン投信の特徴

  • 月々5,000円から積立可能
  • 約70%の人がコツコツ積立投資している
  • 約13万人が利用している

いきなりアクティブファンドは怖いという人は、インデックスのバンガードグローバルバランスファンドから始めることもできるので、様子を見ながら運用していけばいいと思います。

賢く資産運用していきましょう!

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